Darbības ar dokumentu

1. "Pārskata par kredītiestāžu klientu veiktajiem maksājumiem, izmantojot korespondentbanku tīklu, sagatavošanas normatīvie noteikumi" (tālāk tekstā – noteikumi) nosaka informācijas sagatavošanas un iesniegšanas kārtību par kredītiestāžu klientu veiktajiem maksājumiem, izmantojot korespondentbanku tīklu. Noteikumi izstrādāti, lai pārvaldītu riskus, kas saistīti ar maksājumu pakalpojumu veikšanu un līdzekļu izvietošanu, izvērtēšanu un pārvaldīšanu.

2. Noteikumi ir saistoši Latvijas Republikā reģistrētām bankām un citu dalībvalstu un ārvalstu banku filiālēm (tālāk tekstā – kredītiestāde).

3. Noteikumos lietoto terminu skaidrojums:

3.1. korespondentkonts – kredītiestādes atvērts naudas konts Latvijas Republikā vai ārvalstīs reģistrētā monetārā finanšu iestādē.

3.2. korespondentbanka – monetārā finanšu iestāde, kas saskaņā ar līgumu veic maksājumus un norēķinus citas kredītiestādes uzdevumā vai kura tiek izmantota kredītiestādes līdzekļu izvietošanai.

4. Kredītiestāde sagatavo un iesniedz Finanšu un kapitāla tirgus komisijai (tālāk tekstā – Komisija) šādu informāciju par to klientu veiktajiem maksājumiem, izmantojot korespondentbanku tīklu:

4.1. korespondentbankas nosaukumu;

4.2. korespondentbankas identifikācijas kodu;

4.3. valūtas kodu;

4.4. klientu maksājumu plūsmu;

4.5. kredītiestādes klienta reģistrācijas vai izcelsmes valsti;

4.6. maksājumu skaitu;

4.7. summu;

4.8. pieejamo atlikumu perioda beigās;

4.9. apgrūtināto atlikumu perioda beigās.

5. Informācijas sagatavošanai izmanto noteikumu III nodaļā norādītos informācijas klasifikatorus, izvēloties no tiem katrai korespondentbankai atbilstošās pazīmes, kuras uzrāda faila rindas attiecīgajās ailēs.

6. Korespondentbankas nosaukums.

Norāda korespondentbankas nosaukumu.

7. Korespondentbankas identifikācijas kods.

Norāda korespondentbankas identifikācijas kodu saskaņā ar starptautisko standartu ISO 9362:2009.

8. Valūtas kods.

Norāda valūtas kodu saskaņā ar starptautisko standartu ISO 4217:2008.

9. Klientu maksājumu plūsma.

10. Kredītiestādes klienta reģistrācijas vai izcelsmes valsts.

Norāda kredītiestādes klienta reģistrācijas vai izcelsmes valsts kodu saskaņā ar starptautisko standartu ISO 3166.

11. Maksājumu skaits.

Norāda kredītiestādes korespondentkontā veikto maksājumu skaitu pārskata periodā.

12. Summa.

Norāda kredītiestādes korespondentkontos veikto maksājumu kopsummu, kura tiek pārrēķināta Latvijas naudas vienībā, attiecīgajā ārvalstu valūtas kontā. Ārvalstu valūtas pārrēķināmas Latvijas naudas vienībā saskaņā ar grāmatvedībā izmantojamo ārvalstu valūtas kursu pārskata perioda pēdējā datumā.

13. Pieejamais atlikums perioda beigās.

Norāda kredītiestādes korespondentkonta attiecīgajā ārvalstu valūtā brīvi pieejamo atlikumu, kas tiek pārrēķināts Latvijas naudas vienībā, pārskata perioda pēdējā datumā. Ārvalstu valūtas pārrēķināmas Latvijas naudas vienībā saskaņā ar grāmatvedībā izmantojamo ārvalstu valūtas kursu pārskata perioda pēdējā datumā.

14. Apgrūtinātais atlikums perioda beigās.

Norāda kredītiestādes korespondentkonta attiecīgajā ārvalstu valūtā apgrūtināto atlikumu, kas pakļauts jebkāda veida apgrūtinājumiem (piemēram, ieķīlāts) un tiek pārrēķināts Latvijas naudas vienībā, pārskata perioda pēdējā datumā. Ārvalstu valūtas pārrēķināmas Latvijas naudas vienībā saskaņā ar grāmatvedībā izmantojamo ārvalstu valūtas kursu pārskata perioda pēdējā datumā.

15. Informāciju atbilstoši noteikumu II nodaļas prasībām sagatavo katru mēnesi par stāvokli katra mēneša pēdējā dienā un iesniedz Komisijai ne vēlāk kā 20 dienas pēc pārskata perioda beigām elektroniski XML (Extensible Markup Language) faila formātā saskaņā ar Komisijas sagatavoto XSD (XML Schema Definition) shēmu, ko Komisija publicē Datu ziņošanas sistēmā. Informācijas datu struktūra ir dota noteikumu 1. pielikumā.

16. Informāciju sagatavo saskaņā ar Komisijas normatīvajiem noteikumiem par elektroniski sagatavojamo pārskatu kārtību.

17. Ja Komisija konstatē, ka informācija sagatavota kļūdaini, par to tiek paziņots informācijas iesniedzējam. Ja Komisija nav norādījusi citu termiņu, laboto informāciju iesniedz ne vēlāk kā nākamajā darbdienā pēc paziņojuma par kļūdu esamību saņemšanas no Komisijas. Šādā gadījumā kredītiestāde informāciju sagatavo un iesniedz Komisijai atkārtoti. Par spēkā esošu tiek uzskatīts pēdējais iesniegtais struktūras fails.

18. Konsultācijas par informācijas sagatavošanu un iesniegšanu sniedz Komisijas Uzraudzības departaments un Informācijas tehnoloģiju daļa.

19. Noteikumi stājas spēkā 01.01.2014.

20. Kredītiestāde pirmo reizi informāciju saskaņā ar noteikumu prasībām iesniedz līdz 20.04.2014., sagatavojot datus atsevišķi par 2014. gada janvāri, februāri un martu.