Darbības ar dokumentu

1. "Neliela apjoma maksājumu sistēmu reģistrēšanas normatīvie noteikumi" (turpmāk – noteikumi) ir saistoši neliela apjoma maksājumu sistēmām, uz kurām attiecināmi Eiropas Parlamenta un Padomes Regulas Nr. 260/2012, ar ko nosaka tehniskās un darbības prasības kredīta pārvedumiem un tiešā debeta maksājumiem euro un groza Regulu Nr. 924/2009, (turpmāk – Regula) 2. panta 22. punkta noteikumi.

2. Noteikumos lietoti šādi termini:

2.1. neliela apjoma maksājumu sistēma (turpmāk arī – sistēma) – maksājumu sistēma, kas atbilst Regulas 2. panta 22. punktā noteiktajai definīcijai, nodrošinot kredīta pārvedumu vai tiešā debeta maksājumu izpildes mehānismu, un darbojas saskaņā ar vienošanos starp vismaz trim sistēmas dalībniekiem, neskaitot sistēmas operatoru, norēķinu aģentu, centrālo darījumu starpnieku, klīringa centru vai netiešo dalībnieku, par pārveduma rīkojumu izpildi starp dalībniekiem vai ieskaitu ar centrālā darījumu starpnieka starpniecību vai bez tās saskaņā ar vienotiem noteikumiem un standartizētām procedūrām;

2.2. sistēmas dalībnieks – maksājumu pakalpojumu sniedzējs atbilstoši Maksājumu pakalpojumu un elektroniskās naudas likuma 2. panta otrajai daļai, kas piedalās sistēmā un atbild par to finanšu saistību izpildi, kuras radušās saskaņā ar pārveduma rīkojumiem šajā sistēmā;

2.3. sistēmas operators – sistēmas uzturētājs jeb institūcija, kas ir atbildīga par sistēmas darbības nodrošināšanu. Ja nav oficiāla sistēmas operatora, sistēmas dalībnieki ir atbildīgi par sistēmas darbības nodrošināšanu;

2.4. pārveduma rīkojums – sistēmas dalībnieka norādījums par naudas summas nodošanu saņēmēja rīcībā ar grāmatvedības ierakstu bankas, centrālās bankas, centrālā darījumu starpnieka vai norēķinu aģenta kontā vai norādījums pieņemt maksājumu vai izpildīt maksājuma saistības saskaņā ar sistēmas noteikumiem.

3. Noteikumi nosaka kārtību, kādā:

3.1. sistēma tiek reģistrēta Finanšu un kapitāla tirgus komisijas (turpmāk – Komisija) reģistrā;

3.2. sistēmas operators informē Komisiju par izmaiņām sistēmas operatora iesniegtajos dokumentos un informācijā.

4. Ārvalstu fizisko un juridisko personu dokumentiem jābūt legalizētiem, ja vien Latvijas Republikas normatīvajos aktos vai Latvijas Republikas Saeimas apstiprinātajos starptautiskajos līgumos nav noteikta cita kārtība. Dokumentiem, kas iesniegti svešvalodā, jābūt ar tulkojumu latviešu valodā vai valodā, ko lieto starptautisko finanšu jomā.

5. Sistēmas operators pirms Latvijas Republikā funkcionējošas sistēmas darbības sākuma iesniedz Komisijai šādus dokumentus un informāciju:

5.1. sistēmas operatora reģistrācijas numuru, juridisko adresi, elektroniskā pasta adresi elektroniskās saziņas nodrošināšanai ar Komisiju, tālruņa numuru;

5.2. sistēmas noteikumus, kuros iekļauta šāda informācija:

5.2.1. par Latvijas Republikas, Eiropas Savienības dalībvalsts vai Eiropas Ekonomikas zonas valsts normatīvajiem aktiem, saskaņā ar kuriem darbojas sistēma. Nosakot valsti, saskaņā ar kuras normatīvajiem aktiem sistēma darbosies, dalībnieki var izvēlēties tikai tādu dalībvalsti, kurā reģistrēts vismaz viens dalībnieks;

5.2.2. kārtība, kādā tiek izdarīti grozījumi sistēmas noteikumos;

5.2.3. kārtība, kādā dalībnieki pievienojas sistēmai vai izbeidz dalību sistēmā, tostarp, pamatojoties uz sistēmas operatora lēmumu par dalības izbeigšanu;

5.2.4. kārtība, kādā sistēmas operators pārtrauc sistēmas darbību;

5.2.5. maksājumu un norēķinu veidi sistēmā, tai skaitā informācija par dalībnieku saistībām pret sistēmu pēc norēķinu pabeigšanas;

5.2.6. sistēmas operatora tiesības un pienākumi. Vairāku sistēmas operatoru gadījumā iekļauj informāciju par to tiesību, pilnvaru un pienākumu savstarpējo sadalījumu;

5.2.7. brīdis, kad pārveduma rīkojums tiek ievadīts sistēmā;

5.2.8. brīdis, pēc kura dalībnieks vairs nevar vienpusēji atsaukt pārveduma rīkojumu;

5.2.9. brīdis, kad pārveduma rīkojums ir neatsaucams un norēķins ir galīgs;

5.2.10. nodrošinājums, ko sniedz sistēmas dalībnieks, un tā pārvaldīšanas kārtība;

5.2.11. informācija par to, kā sistēma darbojas kļūmju situācijās, tai skaitā, ja dalībnieks nav spējīgs izpildīt savas norēķinu saistības;

5.2.12. kārtība, kādā sistēmas operators izskata sistēmas dalībnieku sūdzības;

5.3. dzīves gājumu (CV) un informāciju par sodāmības neesamību sistēmas operatora valdes pārstāvjiem, par sistēmas darbību atbildīgajai personai (ja tāda iecelta) un sistēmas operatora patiesajiem labuma guvējiem, ja sistēmas operators nav finanšu un kapitāla tirgus dalībnieks, kuram Komisija izsniegusi darbības atļauju;

5.4. informāciju par sistēmas mērķa klientiem;

5.5. informāciju par sistēmas darbības ekonomisko pamatojumu, tostarp finanšu prognozes turpmākajiem trijiem darbības gadiem;

5.6. sarakstu ar sistēmas dalībniekiem, kuri piedalās sistēmā un atbild par to finanšu saistību izpildi, kas radušās saskaņā ar pārveduma rīkojumiem šajā sistēmā;

5.7. sarakstu ar netiešajiem dalībniekiem, kurus sistēma var identificēt un kuriem ir vienošanās ar sistēmas dalībnieku par pārveduma rīkojumu izpildi attiecīgās sistēmas ietvaros.

6. Sistēmas operators var neiesniegt Komisijai dokumentus, kuri ir iegūstami no Latvijas Republikas publiskajiem reģistriem.

7. Ja šajos noteikumos noteiktajos gadījumos jāiesniedz dokumenti, kuri jau ir Komisijas rīcībā un kuros ietvertajā informācijā nav notikušas izmaiņas, attiecīgos dokumentus sistēmas operators neiesniedz atkārtoti un iesniegumā Komisijai norāda, ka attiecīgie dokumenti ir iesniegti Komisijai un tajos ietvertajā informācijā no iesniegšanas brīža Komisijai nav notikušas izmaiņas.

8. Komisija veic ierakstu neliela apjoma maksājumu sistēmu reģistrā un informē par to sistēmas operatoru 30 dienu laikā pēc visu nepieciešamo dokumentu saņemšanas.

9. Izskatot šo noteikumu 5. punktā minēto informāciju un dokumentus, Komisijai ir tiesības pieprasīt, lai sistēmas operators izdara tajos labojumus vai iesniedz papildu informāciju vai dokumentus, kas Komisijai nepieciešami, lai tā varētu pārliecināties par sistēmas pārdomātu un piesardzīgu darbību, kā arī par citu šo noteikumu un sistēmas darbību regulējošo normatīvo aktu, tai skaitā Eiropas Savienības institūciju izdoto tieši piemērojamo tiesību aktu, prasību izpildi.

10. Komisija ir tiesīga veikt sistēmas reģistrāciju, ja:

10.1. iesniegta šo noteikumu 5. punktā noteiktā informācija vai Komisijas papildus pieprasītā informācija;

10.2. pretendenta iesniegtā informācija nodrošina sistēmas pārdomātu un piesardzīgu vadību;

10.3. sistēmas operatora iesniegtie dokumenti ietver patiesas ziņas.

11. Ja tiek veiktas izmaiņas šo noteikumu 5.2. punkta apakšpunktos minētajā informācijā vai dokumentos, sistēmas operators rakstveidā iesniedz Komisijai precizētu informāciju pirms šo grozījumu izdarīšanas.

12. Komisija ir tiesīga pieprasīt sistēmas operatoram papildu informāciju, lai izvērtētu tā paredzēto izmaiņu atbilstību šo noteikumu prasībām.

13. Komisijai 30 dienu laikā no dienas, kad tā saņēmusi paziņojumu par izmaiņām un visu nepieciešamo informāciju, ir tiesības iebilst pret paredzētajām izmaiņām, ja:

13.1. tās var ietekmēt sistēmas pārdomātu un piesardzīgu vadību;

13.2. sistēmas operators nesniedz vai atsakās sniegt Komisijai šajos noteikumos un sistēmai saistošajos normatīvajos aktos noteikto informāciju vai Komisijas pieprasīto papildu informāciju.

14. Sistēmas operatoram ir pienākums informēt Komisiju par visiem apstākļiem, kas var būtiski ietekmēt sistēmas turpmāko darbību.

15. Ar šo noteikumu spēkā stāšanos spēku zaudē Komisijas 2014. gada 4. jūnija normatīvie noteikumi Nr. 104 "Neliela apjoma maksājumu sistēmu reģistrēšanas noteikumi".