Darbības ar dokumentu

Finanšu un kapitāla tirgus komisijas padomes lēmums Nr. 180

(prot. Nr. 33, 6. p.) Rīgā 2003. gada 8. augustā

Par "Apdrošinātāju darbības licenču izsniegšanas noteikumu" apstiprināšanu

Pamatojoties uz Finanšu un kapitāla tirgus komisijas likuma 6. panta 1. un 4. punktu, 7. panta 1. punktu, 17. panta 2. punktu un Apdrošināšanas sabiedrību un to uzraudzības likuma 9. panta otro daļu, Finanšu un kapitāla tirgus komisijas padome nolemj:

Apstiprināt "Apdrošinātāju darbības licenču izsniegšanas noteikumus" (pielikumā).

Finanšu un kapitāla tirgus komisijas priekšsēdētājs U. Cērps

 

Apdrošinātāju darbības licenču izsniegšanas noteikumi

 

1. Vispārīgie jautājumi

1.1. "Apdrošinātāju darbības licenču izsniegšanas noteikumi" (tālāk tekstā - noteikumi) izstrādāti saskaņā ar Finanšu un kapitāla tirgus komisijas likumu un Apdrošināšanas sabiedrību un to uzraudzības likumu.

1.2. Noteikumi nosaka kārtību, kādā:

1.2.1. Finanšu un kapitāla tirgus komisija (tālāk tekstā - Komisija) izsniedz licenci apdrošināšanas veikšanai (tālāk tekstā - licence) Latvijas Republikas komercreģistrā ierakstītajām komercsabiedrībām akciju sabiedrības formā vai savstarpējās apdrošināšanas kooperatīvajām biedrībām (tālāk tekstā - apdrošināšanas sabiedrības) un ārvalstu apdrošinātāju filiālēm;

1.2.2. Komisija pārreģistrē licenci apdrošināšanas sabiedrībām un ārvalstu apdrošinātāju filiālēm;

1.2.3. Komisija izsniedz atļauju Latvijas Republikā reģistrēto apdrošināšanas sabiedrību filiāļu ārvalstīs atvēršanai.

1.3. Licences un atļaujas tiek izsniegtas bez termiņa ierobežojuma.

1.4. Komisija pārreģistrē licenci šādos gadījumos:

1.4.1. ja tiek mainīts apdrošinātāja nosaukums;

1.4.2. ja tiek mainīti licences nosacījumi.

1.5. Par licences izsniegšanu apdrošinātājam pirms licences saņemšanas jāsamaksā valsts nodeva Latvijas Republikas normatīvajos aktos noteiktajā apmērā.

1.6. Latvijas Republikā izstrādātie un apstiprinātie dokumenti un to kopijas jānoformē saskaņā ar Latvijas Republikas Ministru kabineta apstiprināto dokumentu izstrādāšanas un noformēšanas noteikumu prasībām.

1.7. Ārvalstu fizisko un juridisko personu dokumentiem jābūt legalizētiem, ja vien Latvijas Republikas likumos vai Latvijas Republikas Saeimas apstiprinātajos starptautiskajos līgumos nav noteikta cita kārtība. Dokumentiem svešvalodās jābūt ar notariāli apliecinātu tulkojumu latviešu valodā.

1.8. Ja licence nozaudēta, apdrošinātājam nekavējoties jāpublicē laikrakstā "Latvijas Vēstnesis" paziņojums par licences nozaudēšanu un jāiesniedz Komisijai iesniegums par licences dublikāta izsniegšanu un maksājuma dokuments, kas apliecina valsts nodevas samaksu Ministru kabineta noteiktajā apmērā.

1.9. Apdrošināšanas sabiedrība var nesniegt Komisijai dokumentus, kuri ir iegūstami no Latvijas Republikas publiskajiem reģistriem.

1.10. Apdrošinātājs var neiesniegt Komisijai dokumentus, kas iepriekš jau tika iesniegti Komisijai un tajos līdz atkārtotas iesniegšanas brīdim netika izdarīti grozījumi. Šajā gadījumā apdrošinātājs informē Komisiju par pieprasāmo dokumentu iepriekšējo iesniegšanu.

1.11. Par personām, kas, pieņemot būtiskus lēmumus apdrošinātāja vārdā, radīs apdrošinātājam civiltiesiskas saistības, šo noteikumu izpratnē ir uzskatāmas - prokūrists un citas personas, kuras, pieņemot būtiskus lēmumus apdrošinātāja vārdā, ir atbildīgas par apdrošinātāja risku parakstīšanu, pārapdrošināšanu vai ieguldījumu veikšanu.

 

 

2. Apdrošināšanas sabiedrības licencēšana

2.1. Lai saņemtu licenci, jaunizveidotai apdrošināšanas sabiedrībai jāiesniedz Komisijai šādi dokumenti:

2.1.1. apdrošināšanas sabiedrības pilnvarotas personas parakstīts Komisijai adresēts iesniegums par licences izsniegšanu vienam vai vairākiem apdrošināšanas veidiem, kurā uzskaitīti visi tam pievienotie dokumenti;

2.1.2. apdrošināšanas sabiedrības dibināšanas līguma (lēmuma) noraksts;

2.1.3. apdrošināšanas sabiedrības statūtu, kas sagatavoti atbilstoši likuma, kas nosaka akciju sabiedrības vai kooperatīvās sabiedrības dibināšanas kārtību, prasībām noraksts;

2.1.4. apdrošināšanas sabiedrības reģistrācijas apliecības noraksts;

2.1.5. kredītiestādes dokuments, kas apstiprina naudas iemaksu garantijas fonda izveidei;

2.1.6. darbības uzsākšanai nepieciešamo izdevumu aprēķins un informācija par līdzekļu avotiem šo izdevumu segšanai;

2.1.7. apdrošināšanas sabiedrības akcionāru saraksts (1. pielikums) vai savstarpējās apdrošināšanas kooperatīvās biedrības informācija par biedru skaitu;

2.1.8. ziņas par apdrošināšanas sabiedrības akcionāriem (biedriem):

2.1.8.1. apdrošināšanas sabiedrības akcionārus (biedrus) identificējošo dokumentu kopijas (fiziskajām personām: rezidentiem - pases vai cita personu apliecinoša dokumenta kopija, nerezidentiem - personu apliecinoša dokumenta, kas ir ieceļošanai Latvijas Republikā derīgs dokuments, kopija; komercsabiedrībām (tikai nerezidentiem) - apliecinātas reģistrācijas apliecības vai cita veida attiecīgajā ārvalstī spēkā esoša identificējoša (reģistrāciju apliecinoša) dokumenta kopija; citām personām - cita veida identificējoša dokumenta kopija),

2.1.8.2. dokumenti par finansiālo stāvokli, kuri ļauj pārliecināties par brīva kapitāla pietiekamību apmaksāto akciju (paju) apjomā: Latvijas Republikas  komercsabiedrībām - Valsts ieņēmumu dienesta (tālāk tekstā - VID) attiecīgā rajona nodaļas ne senāk par trim mēnešiem izsniegta izziņa, ka komercsabiedrībai nav nodokļu parādu, un pēdējo divu darbības gadu auditētu gada pārskatu kopijas ar VID atzīmi par saņemšanu; ārvalstu   komercsabiedrībām - pēdējo divu darbības gadu auditētu gada pārskatu kopijas; fiziskajām personām: rezidentiem - VID apliecināta gada ienākumu deklarācijas kopija, nerezidentiem - attiecīgās nodokļu administrācijas iestādes apliecināta nodokļu (ienākumu) deklarācijas kopija vai citi brīva kapitāla pietiekamību apliecinoši dokumenti un dokumenti, kas apliecina minēto līdzekļu (kapitāla) tiesisku izcelsmi,

2.1.8.3. ziņas par apdrošināšanas sabiedrības akcionāru būtisku līdzdalību citās komercsabiedrībās, norādot to nosaukumu (firmu), juridisko adresi, reģistrācijas numuru un reģistrācijas valsti (teritoriju), līdzdalības apmēru, kā arī īpaši norādot, ja komercsabiedrība ir apdrošinātājs, kredītiestāde, finanšu iestāde vai finanšu pārvaldītājsabiedrība,

2.1.8.4. rakstveida paziņojums par personām, kurām ir ciešas attiecības ar apdrošināšanas sabiedrību;

2.1.9. ziņas par apdrošināšanas sabiedrības akcionāru (biedru) - komercsabiedrību - īpašniekiem, līdz ir iegūta informācija par īpašniekiem - fiziskajām personām, un visu šo apdrošināšanas sabiedrības akcionāru (biedru) īpašnieku (fizisko, juridisko un citu personu) identificējošo dokumentu kopijas, kā arī ziņas par šo īpašnieku būtisku līdzdalību citās komercsabiedrībās, norādot to nosaukumu (firmu), juridisko adresi, līdzdalības apjomu (summa un procenti no pamatkapitāla). Ja apdrošināšanas sabiedrības akcionāra īpašnieka akcijas tiek kotētas kādā Eiropas Ekonomikas zonas valstī, Latvijas Republikā, Lietuvas Republikā vai Igaunijas Republikā reģistrētā fondu biržā vai biržā, kas ir Starptautiskās fondu biržu federācijas pilntiesīga locekle, jāsniedz ziņas tikai par tiem īpašniekiem, kuriem pieder būtiska līdzdalība;

2.1.10. apdrošināšanas sabiedrības valdes priekšsēdētāja, valdes locekļa, padomes priekšsēdētāja, padomes locekļa, iekšējā audita (revīzijas) dienesta vadītāja (sabiedrības kontroliera), galvenā aktuāra, personas, kas, pieņemot būtiskus lēmumus apdrošināšanas sabiedrības vārdā, radīs apdrošināšanas sabiedrībai civiltiesiskas saistības, kandidatūru raksturojoši dokumenti: paziņojums (2. pielikums), izvērsta profesionālā biogrāfija (CV), pases kopija, izglītības dokumentu kopijas; vēlama arī ieteikuma vēstule (rekomendācija) no iepriekšējās vai esošās darbavietas;

2.1.11. darbības plāns, kas atspoguļo apdrošināšanas sabiedrības darbības stratēģiju, finansiālās prognozes, tirgus izpētes plānus, u.c. informācija, kuru apdrošināšanas sabiedrība uzskata par nepieciešamu un kura dod skaidru priekšstatu par plānoto apdrošināšanas sabiedrības darbību un tai atbilstošu struktūru un organizāciju vismaz pirmajiem trim darbības gadiem:

2.1.11.1. plānotās apdrošināšanas raksturojums,

2.1.11.2. tarifu aprēķināšanas metodika,

2.1.11.3. tehnisko rezervju aprēķināšanas metodika,

2.1.11.4. pārapdrošināšanas programma,

2.1.11.5. darbībai nepieciešamā garantijas fonda struktūra,

2.1.11.6. apdrošināšanas polišu paraugi,

2.1.11.7. peļņas vai zaudējumu aprēķins un bilances projekti.

2.2. Apdrošināšanas sabiedrībai jāiesniedz tās iekšējās kontroles sistēmas izveidošanai nepieciešamo pamatelementu, politikas pamatprincipu un procedūras apraksti, kuri ir būtiski apdrošināšanas sabiedrības darbībai un kvalitatīvai apdrošināšanas pakalpojumu sniegšanai, ievērojot apdrošinājuma ņēmēju intereses, t.i., šādi apdrošināšanas sabiedrības akcionāru (biedru) apstiprināti dokumenti:

2.2.1. apdrošināšanas sabiedrības organizatoriskā struktūra ar skaidri norādītiem padomes un valdes locekļu pienākumiem un pilnvarām, kā arī precīzi noteiktiem un sadalītiem apdrošināšanas sabiedrības struktūrvienību uzdevumiem un struktūrvienību vadītāju pienākumiem (t.sk. iekšējā audita (revīzijas) dienesta un tā vadītāja pienākumiem, pilnvarām un pakļautību);

2.2.2. grāmatvedības politika un uzskaites organizācijas galvenie principi;

2.2.3. finanšu risku pārvaldīšanas politika;

2.2.4. vadības informācijas sistēmas apraksts;

2.2.5. informācijas sistēmas aizsardzības noteikumi;

2.2.6. iekšējās revīzijas (kontroles) sistēmas apraksts;

2.2.7. neparastu un aizdomīgu finanšu darījumu identifikācijas procedūra;

2.2.8. iekšējās kārtības procedūra.

2.3. Ja apdrošināšanas sabiedrības akcionāri vai to mātes uzņēmumi, kuriem ir būtiska līdzdalība 20 un vairāk procentu apmērā no apdrošināšanas sabiedrības pamatkapitāla vai balsstiesīgo akciju skaita, ir ārvalsts apdrošinātāji, kredītiestādes, finanšu iestādes vai finanšu pārvaldītājsabiedrības, tad tiem papildus 2.1. un 2.2. punktā minētajiem dokumentiem jāiesniedz attiecīgās ārvalsts apdrošinātāju vai finanšu iestāžu uzraudzības institūcijas atļauja būtiskas līdzdalības iegūšanai apdrošināšanas sabiedrībā, ja šīs valsts normatīvie akti nosaka šādas atļaujas nepieciešamību, vai minētās ārvalsts institūcijas rakstveida apstiprinājums, ka šāda atļauja nav nepieciešama un ka tā neiebilst pret konkrētā ārvalsts apdrošinātāja, kredītiestādes, finanšu iestādes vai finanšu pārvaldītājsabiedrības līdzdalību apdrošināšanas sabiedrībā. Papildus minētajai informācijai jāiesniedz attiecīgās ārvalsts apdrošināšanas uzraudzības institūcijas apliecinājums par to, ka tā veic apdrošinātāju uzraudzību uz globāli konsolidētu finanšu pārskatu pamata un ka attiecīgās ārvalsts spēkā esošie normatīvie akti atļauj apdrošināšanas uzraudzības institūcijai sniegt citas valsts apdrošināšanas uzraudzības institūcijai un saņemt no tās apdrošinātāju finanšu pārskatus un citu informāciju apjomā, kāds nepieciešams uzraudzības funkciju veikšanai, un ka attiecīgās ārvalsts normatīvie akti paredz atbildību par neizpaužamas informācijas izpaušanu.

2.4. Apdrošināšanas sabiedrībai, kura vēlas saņemt licenci palīdzības apdrošināšanai, papildus jāiesniedz Komisijai informācija par tās rīcībā esošajiem līdzekļiem un noslēgtajiem līgumiem, kas nodrošina palīdzības sniegšanu apdrošinātajam atbilstoši uzņemtajām saistībām šajā apdrošināšanas veidā.

2.5. Apdrošināšanas sabiedrība, kura vēlas saņemt licenci sauszemes transportlīdzekļu īpašnieku civiltiesiskās atbildības apdrošināšanai un plāno veikt sauszemes transportlīdzekļu īpašnieku civiltiesiskās atbildības obligāto apdrošināšanu, iesniedz Komisijai rakstveida apliecinājumu, ka apdrošināšanas sabiedrība ir transportlīdzekļu biroja vai tam analogas organizācijas un attiecīgā garantijas fonda dalībniece, kā arī tā ir veikusi vienreizējo iemaksu garantijas fondā normatīvajos aktos noteiktajā apmērā.

 

 

3. Ārvalsts apdrošinātāja filiāles licencēšana

3.1. Lai saņemtu licenci, ārvalsts apdrošinātājam jāiesniedz Komisijai šādi dokumenti:

3.1.1. ārvalsts apdrošinātāja pilnvarotas personas parakstīts Komisijai adresēts iesniegums par licences izsniegšanu vienam vai vairākiem apdrošināšanas veidiem, kurā uzskaitīti visi tam pievienotie dokumenti;

3.1.2. attiecīgās ārvalsts apdrošināšanas sabiedrību uzraudzības institūcijas atļauja apdrošināšanas sabiedrības filiāles atvēršanai Latvijas Republikā, ja attiecīgās ārvalsts spēkā esošie normatīvie akti paredz šādas atļaujas nepieciešamību, vai šādas institūcijas rakstveida apstiprinājums, ka šāda atļauja nav nepieciešama un ka tā neiebilst pret filiāles atvēršanu, kā arī minētās institūcijas sagatavota izziņa par attiecīgās ārvalsts normatīvo aktu prasībām apdrošināšanas sabiedrību uzraudzības jautājumos. Papildus minētajai informācijai jānorāda uzraudzības institūcijas nosaukums, adrese, kontaktpersona, tās faksa numurs, e-pasta adrese, kā arī ārvalsts apdrošinātājam attiecīgajam apdrošināšanas veidam izsniegtās licences izsniegšanas datums, reģistrācijas numurs un vieta (adrese);

3.1.3. paziņojums par to, ka ārvalsts apdrošinātājs atbilst šādām prasībām:

3.1.3.1. tas ir tiesīgs sniegt apdrošināšanas pakalpojumus mītnes (reģistrācijas) valstī saskaņā ar attiecīgās valsts likumu,

3.1.3.2. tas reģistrē Latvijas Republikā savu filiāli,

3.1.3.3. tas apņemas kārtot ārvalsts apdrošinātāja filiāles grāmatvedību atbilstoši Latvijas Republikas likumiem un Finanšu un kapitāla tirgus komisijas normatīvajiem noteikumiem,

3.1.3.4. tas ieceļ ārvalsts apdrošinātāja filiāles vadītāju, kas atbilst Apdrošināšanas sabiedrību un to uzraudzības likuma 20. panta 1. daļā un 21. panta 1. daļā noteiktajām prasībām,

3.1.3.5. ārvalsts apdrošinātāja filiāles rīcībā ir nodoti naudas līdzekļi garantijas fonda izveidei, no kuriem ne mazāk kā puse noguldīta Latvijas Republikā reģistrētā kredītiestādē kā drošības nauda,

3.1.3.6. tas apņemas ievērot Latvijas Republikā ārvalsts apdrošinātāja filiālei noteiktās maksātspējas normas;

3.1.4. rakstveida paziņojums par ārvalsts apdrošinātāja ciešām attiecībām ar trešajām personām;

3.1.5. ārvalsts apdrošinātāja kompetentas pārvaldes institūcijas vai amatpersonas apstiprināts ārvalsts apdrošinātāja filiāles nolikums;

3.1.6. kredītiestādes izsniegts dokuments, kas apliecina naudas līdzekļu iemaksu ārvalsts apdrošinātāja filiālē noteiktā garantijas fonda minimālā lieluma izveidei un drošības naudas noguldīšanu;

3.1.7. darbības plāns, kas atspoguļo ārvalsts apdrošinātāja filiāles darbības stratēģiju, finansiālās prognozes, tirgus izpētes plānus u.c. informāciju, kuru ārvalsts apdrošinātājs uzskata par nepieciešamu un kas dod skaidru priekšstatu par plānoto ārvalsts apdrošinātāja filiāles darbību un tai atbilstošu struktūru un organizāciju vismaz pirmajiem trim darbības gadiem:

3.1.7.1. plānotās apdrošināšanas raksturojums,

3.1.7.2. tarifu aprēķināšanas metodika,

3.1.7.3. tehnisko rezervju aprēķināšanas metodika,

3.1.7.4. pārapdrošināšanas programma,

3.1.7.5. apdrošināšanas polišu paraugi,

3.1.7.6. darbības uzsākšanai nepieciešamo izdevumu aprēķins un informācija par līdzekļu avotiem šo izdevumu segšanai,

3.1.7.7. peļņas vai zaudējumu aprēķins un bilances projekti;

3.1.8. iekšējās kontroles sistēmas izveidošanai nepieciešamo pamatelementu, politikas pamatprincipu un procedūras apraksti, kuras ir būtiskas ārvalsts apdrošinātāja filiāles darbībai un kvalitatīvai apdrošināšanas pakalpojumu sniegšanai, ievērojot apdrošinājuma ņēmēju intereses, t.i., šādi ārvalsts apdrošinātāja kompetentas pārvaldes institūcijas vai amatpersonas apstiprināti dokumenti:

3.1.8.1. ārvalsts apdrošinātāja filiāles organizatoriskā struktūra ar skaidri norādītiem tās vadītāju pienākumiem un pilnvarām, kā arī precīzi noteiktiem un sadalītiem struktūrvienību uzdevumiem un struktūrvienību vadītāju pienākumiem,

3.1.8.2. grāmatvedības politika un uzskaites organizācijas galvenie principi,

3.1.8.3. finan™u risku pārvaldīšanas politika,

3.1.8.4. vadības informācijas sistēmas apraksts,

3.1.8.5. informācijas sistēmas aizsardzības noteikumi,

3.1.8.6. iekšējās revīzijas (kontroles) sistēmas apraksts,

3.1.8.7. neparastu un aizdomīgu finanšu darījumu identifikācijas procedūra,

3.1.8.8. iekšējās kārtības procedūra;

3.1.9. zvērināta revidenta pārbaudīti ārvalsts apdrošinātāja pēdējo triju darbības gadu pārskati;

3.1.10. ārvalsts apdrošinātāja filiāles vadītāja, galvenā aktuāra un personas, kas, pieņemot būtiskus lēmumus ārvalsts apdrošinātāja filiāles vārdā, radīs ārvalsts apdrošinātāja filiālei civiltiesiskas saistības, kandidatūru raksturojoši dokumenti: paziņojums (2. pielikums), izvērsta profesionālā biogrāfija (CV), pases kopija, izglītības dokumentu kopijas; vēlama arī ieteikuma vēstule (rekomendācija) no iepriekšējās vai esošās darbavietas.

3.2. Ārvalsts apdrošinātāja filiālei, kura vēlas saņemt licenci palīdzības apdrošināšanai, papildus jāiesniedz Komisijai informācija par tās rīcībā esošajiem līdzekļiem un noslēgtajiem līgumiem, kas nodrošina palīdzības sniegšanu apdrošinātajam atbilstoši uzņemtajām saistībām šajā apdrošināšanas veidā.

3.3. Ja ārvalsts apdrošinātāja filiāle vēlas saņemt licenci sauszemes transportlīdzekļu īpašnieku civiltiesiskās atbildības apdrošināšanai un plāno veikt sauszemes transportlīdzekļu īpašnieku civiltiesiskās atbildības obligāto apdrošināšanu, tā iesniedz rakstveida apliecinājumu, ka ārvalsts apdrošinātāja filiāle ir transportlīdzekļu biroja vai tam analogas organizācijas un attiecīgā garantijas fonda dalībniece, kā arī tā ir veikusi vienreizējo iemaksu garantijas fondā normatīvajos aktos noteiktajā apmērā.

 

 

4. Apdrošināšanas sabiedrības filiāles atvēršana ārvalstīs

4.1. Lai saņemtu atļauju filiāles atvēršanai ārvalstī, Latvijas Republikā reģistrētai apdrošināšanas sabiedrībai jāiesniedz Komisijai šādi dokumenti:

4.1.1. filiāles adrese ārvalstī (adrese, kura izmantojama informācijas nosūtīšanai un saņemšanai);

4.1.2. apdrošināšanas sabiedrības filiāles vadītāja un personas, kas, pieņemot būtiskus lēmumus apdrošināšanas sabiedrības filiāles vārdā, radīs apdrošināšanas sabiedrības filiālei civiltiesiskas saistības, kandidatūru raksturojoši dokumenti: paziņojums (2. pielikums), izvērsta profesionālā biogrāfija (CV), pases kopija, izglītības dokumentu kopijas; vēlama arī ieteikuma vēstule (rekomendācija) no iepriekšējās vai esošās darbavietas;

4.1.3. apdrošināšanas sabiedrības filiāles organizatoriskā struktūra ar skaidri norādītiem tās vadītāju pienākumiem un pilnvarām, kā arī precīzi noteiktiem un sadalītiem struktūrvienību uzdevumiem un struktūrvienību vadītāju pienākumiem;

4.1.4. darbības plāns vismaz pirmajiem trim darbības gadiem.

 

 

5. Licences izsniegšana citam apdrošināšanas veidam

5.1. Ja apdrošinātājs ir saņēmis licenci apdrošināšanas veikšanai un tas vēlas saņemt licenci citam apdrošināšanas veidam, apdrošinātājam jāiesniedz Komisijai šādi dokumenti:

5.1.1. apdrošinātāja pilnvarotas personas parakstīts Komisijai adresēts iesniegums par licences izsniegšanu vienam vai vairākiem apdrošināšanas veidiem, kurā uzskaitīti visi tam pievienotie dokumenti;

5.1.2. jaunā apdrošināšanas veida ieviešanai nepieciešamo izdevumu aprēķins un informācija par līdzekļu avotiem to segšanai;

5.1.3. darbības plāns vismaz vienam gadam attiecībā uz to apdrošināšanas veidu, kam tiek pieprasīta licence, kurā jānorāda:

5.1.3.1. plānotās apdrošināšanas raksturojums,

5.1.3.2. tarifu aprēķināšanas metodika,

5.1.3.3. tehnisko rezervju aprēķināšanas metodika,

5.1.3.4. pārapdrošināšanas programma,

5.1.3.5. apdrošināšanas polišu paraugi;

5.1.4. peļņas vai zaudējumu aprēķina projekts;

5.1.5. tehnisko rezervju plānotais apmērs.

 

 

6. Licences pārreģistrācija

6.1. Lai pārreģistrētu licenci, mainot apdrošinātāja nosaukumu, apdrošinātājam jāiesniedz Komisijai šādi dokumenti:

6.1.1. apdrošinātāja pilnvarotas personas parakstīts Komisijai adresēts iesniegums par licences pārreģistrāciju, kurā uzskaitīti tam pievienotie dokumenti;

6.1.2. apliecināta attiecīgās reģistrācijas apliecības kopija.

6.2. Lai pārreģistrētu licenci, mainot licences nosacījumus, apdrošinātājam jāiesniedz Komisijai šādi dokumenti:

6.2.1. apdrošinātāja pilnvarotas personas parakstīts Komisijai adresēts iesniegums par licences pārreģistrāciju, kurā uzskaitīti tam pievienotie dokumenti;

6.2.2. plānotās apdrošināšanas raksturojums;

6.2.3. tarifu aprēķināšanas metodika;

6.2.4. tehnisko rezervju aprēķināšanas metodika;

6.2.5. pārapdrošināšanas programma.

 

 

7. Iesniegumu izskatīšanas kārtība

7.1. Apdrošinātāja iesniegumu par licences izsniegšanu Komisija izskata un lēmumu par licences izsniegšanu vai atteikumu pieņem triju mēnešu laikā pēc visu nepieciešamo normatīvo aktu prasībām atbilstoši sagatavotu un noformētu dokumentu saņemšanas.

7.2. Komisija nekavējoties pēc Komisijas lēmuma pieņemšanas par licences izsniegšanu paziņo apdrošinātājam un licenci izsniedz ne vēlāk kā trīs darba dienu laikā pēc valsts nodevas samaksu apliecinoša dokumenta iesniegšanas Komisijai.

7.3. Iesniegumu atļaujas apdrošināšanas sabiedrības filiāles atvēršanai ārvalstīs saņemšanai Komisija izskata un lēmumu par atļaujas izsniegšanu vai atteikumu pieņem 30 dienu laikā pēc visu nepieciešamo normatīvo aktu prasībām atbilstoši sagatavotu un noformētu dokumentu saņemšanas.

7.4. Apdrošinātāja nosaukuma (firmas) maiņas gadījumā licenci pārreģistrē trīs dienu laikā pēc visu nepieciešamo normatīvo aktu prasībām atbilstoši sagatavotu un noformētu dokumentu saņemšanas.

7.5. Licences nosacījumu maiņas gadījumā iesniegumu par licences pārreģistrāciju Komisija izskata un lēmumu par licences pārreģistrāciju vai atteikumu pieņem 30 dienu laikā pēc visu nepieciešamo normatīvo aktu prasībām atbilstoši sagatavotu un noformētu dokumentu saņemšanas.

7.6. Gadījumā, ja apdrošinātāja iesniegtie dokumenti nesniedz pilnīgu priekšstatu par normatīvajos aktos noteikto prasību licences vai atļaujas saņemšanai un licences pārreģistrācijai izpildi, Komisijai ir tiesības no apdrošinātāja pieprasīt papildu informāciju, norādot tās iesniegšanas termiņu.

7.7. Izskatot ārvalsts apdrošinātāja iesniegumu un tam pievienotos dokumentus licences apdrošināšanas darbībai saņemšanai, Komisija par ārvalsts apdrošinātāju konsultējas ar attiecīgo ārvalsts apdrošināšanas sabiedrību uzraudzības institūciju.

7.8. Licences nozaudēšanas gadījumā Komisija izsniedz licences dublikātu trīs dienu laikā pēc attiecīga iesnieguma saņemšanas.

7.9. Personas, kuras kandidē uz valdes priekšsēdētāja, valdes priekšsēdētāja vietnieka, iekšējā audita (revīzijas) dienesta vadītāja (sabiedrības kontroliera), galvenā aktuāra, ārvalsts apdrošinātāja filiāles vadītāja, ārvalsts apdrošinātāja filiāles galvenā aktuāra amatu, pirms viņu kandidatūru izskatīšanas Komisijas padomē var tikt uzaicinātas uz pārrunām Komisijā, lai, ja nepieciešams, iegūtu papildu informāciju par viņu atbilstību Apdrošināšanas sabiedrību un to uzraudzības likuma 20. panta 1. daļā noteiktajām prasībām.

 

 

8. Noslēguma jautājumi

8.1. Pēc atļaujas apdrošināšanas sabiedrības filiāles atvēršanai ārvalstīs izsniegšanas ne vēlāk kā 30 dienu laikā pēc reģistrācijas attiecīgajā ārvalstī un ne vēlāk kā 13 mēnešu laikā pēc minētās atļaujas saņemšanas Komisijā apdrošināšanas sabiedrībai jāiesniedz Komisijā reģistrāciju apliecinošo dokumentu kopijas, kā arī attiecīgās ārvalsts apdrošināšanas sabiedrību uzraudzības institūcijas izsniegtās licences vai atļaujas kopija, ja ārvalstī spēkā esošie normatīvie akti paredz licences vai atļaujas nepieciešamību.

8.2. Ja apdrošināšanas sabiedrība neizpilda 8.1. punkta prasību, Komisija anulē izsniegto atļauju apdrošināšanas sabiedrības filiāles atvēršanai ārvalstīs.

8.3. Apdrošināšanas sabiedrība reizi gadā ne vēlāk kā nākamā gada 31. janvārī iesniedz Komisijai paziņojumu par apdrošināšanas sabiedrības filiālēm ārvalstīs (3. pielikums) un informāciju par apdrošināšanas sabiedrības filiāļu skaitu Latvijā par laika periodu no 1. janvāra līdz 31. decembrim.

8.4. Ar šo noteikumu spēkā stāšanos spēku zaudē ar Komisijas padomes 14.12.2001. lēmumu Nr. 23/5 apstiprinātie "Apdrošinātāju darbības licenču izsniegšanas noteikumi".

 

Informatīva atsauce uz Eiropas Savienības direktīvām

Noteikumos iekļautas tiesību normas, kas izriet no direktīvām 92/49/EEC, 92/96/EEC, 95/26/EC un 2002/13/EC.

 

1.pielikums

2.pielikums

3.pielikums