Darbības ar dokumentu

Saeima ir pieņēmusi un Valsts
prezidents izsludina šādu likumu:

Grozījumi Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieku darbības likumā

Izdarīt Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieku darbības likumā (Latvijas Republikas Saeimas un Ministru Kabineta Ziņotājs, 2005, 8.nr.; 2007, 24.nr.; 2009, 17.nr.; Latvijas Vēstnesis, 2013, 192.nr.) šādus grozījumus:

1. 1.panta pirmajā daļā:

aizstāt 1. un 2.punktā vārdus "darbību veikšana vai minētā līguma noslēgšana vai apkalpošana" ar vārdiem "darbību veikšana vai minētā līguma noslēgšana, vai apkalpošana";

papildināt pantu ar 18.punktu šādā redakcijā:

"18) nedalībvalsts apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieka filiāle - Latvijas Republikā izveidota un reģistrēta nedalībvalsts apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieka filiāle."

2. 3.pantā:

papildināt pantu ar 1.¹ daļu šādā redakcijā:

"(1¹) Nedalībvalsts apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieka filiāle var nodarboties ar apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpniecību Latvijas Republikā atbilstoši šajā likumā apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpniekam noteiktajām prasībām, ja likums nenosaka citādi.";

izteikt sesto daļu šādā redakcijā:

"(6) Apdrošināšanas aģenta un piesaistītā apdrošināšanas aģenta - juridiskās personas - atbildīgā persona un darbinieks, kas ir tieši iesaistīts apdrošināšanas starpniecībā, nav tiesīgs pildīt valdes locekļa, atbildīgās personas un apdrošināšanas starpniecībā tieši iesaistīta darbinieka pienākumus vienlaikus pie vairāk nekā viena apdrošināšanas starpnieka un pildīt ar apdrošināšanas starpniecību saistītus pienākumus pie cita apdrošināšanas komersanta un citā nedalībvalsts apdrošinātāja filiālē.";

papildināt pantu ar 6.¹ daļu šādā redakcijā:

"(6¹) Apdrošināšanas brokera - juridiskās personas - atbildīgā persona, valdes loceklis un darbinieks, kas ir tieši iesaistīts apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpniecībā, nav tiesīgs pildīt ar apdrošināšanas starpniecību saistītus pienākumus pie apdrošināšanas komersanta un nedalībvalsts apdrošinātāja filiālē.";

papildināt pantu ar vienpadsmito daļu šādā redakcijā:

"(11) Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieks un dalībvalsts apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieks nedrīkst izpaust apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpniecības gaitā iegūto informāciju par klientu un trešo personu, izņemot informāciju citai personai apmērā, kas nepieciešams apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpniecības pakalpojumu sniegšanai, kā arī šajā likumā un citos likumos paredzētajos gadījumos. Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieks un dalībvalsts apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieks informāciju par klientu un trešo personu var nodot citam apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpniekam, dalībvalsts apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpniekam vai apdrošināšanas komersantam un nedalībvalsts apdrošinātāja filiālei, pamatojoties uz līgumu. Ja informācija par klientu un trešo personu tiek izpausta likumos paredzētajos gadījumos, apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieks un dalībvalsts apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieks nav atbildīgs par informācijas izpaušanas sekām."

3. Papildināt 9.panta pirmo daļu ar 6.punktu šādā redakcijā:

"6) vai apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpniekam ir tiesības saņemt apdrošināšanas un pārapdrošināšanas prēmijas un citus maksājumus saskaņā ar noslēgto apdrošināšanas un pārapdrošināšanas līgumu."

4. 10.panta pirmajā daļā:

papildināt ievaddaļu pēc vārdiem "apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieks" ar vārdiem "vai apdrošināšanas komersants, vai nedalībvalsts apdrošinātāja filiāle apdrošināšanas aģenta vietā";

papildināt 3.punktu ar vārdiem "norādot firmu un reģistrācijas numuru vai saimnieciskās darbības veicēja reģistrācijas kodu, saimnieciskās darbības vietas adresi, tālruņa (telefaksa) numuru un elektroniskā pasta adresi";

papildināt 6.punktu ar vārdiem "un procedūru, kādā tiks nodrošināta no klientiem saņemto līdzekļu ieskaitīšana atsevišķā naudas kontā kredītiestādē. Šā punkta prasības attiecas uz apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpniekiem, kas plāno saņemt prēmijas vai citus maksājumus saskaņā ar noslēgto apdrošināšanas un pārapdrošināšanas līgumu";

izteikt 11.punktu šādā redakcijā:

"11) apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieka - juridiskās personas - organizatorisko struktūru ar skaidri norādītu vadības un atbildīgās personas pilnvaru un pienākumu sadali apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpniecības veikšanai un procedūru, kādā tiek nodrošināta apdrošināšanas brokera palīgu darbības vadība un uzraudzība;".

5. 11.pantā:

papildināt pirmo daļu ar 4.punktu šādā redakcijā:

"4) apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieks nav samaksājis šā likuma 37.panta otrās daļas 1.punktā noteikto reģistrācijas maksu.";

aizstāt otrās daļas ievaddaļā vārdu "anulē" ar vārdiem "ir tiesīga anulēt";

papildināt otrās daļas 3.punktu ar vārdiem "kā arī, pamatojoties uz šo likumu izdoto normatīvo aktu vai Eiropas Savienības institūciju izdoto tieši piemērojamo tiesību aktu prasības apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpniecības jomā";

papildināt otrās daļas 6.punktu ar vārdiem "vai apdrošināšanas komersants vai nedalībvalsts apdrošinātāja filiāle lūdz anulēt ierakstu apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieku reģistrā par apdrošināšanas aģentu, kas darbojas tās vārdā un interesēs";

izteikt trešo daļu šādā redakcijā:

"(3) Izvērtējot izdarīto pārkāpumu, kas ļauj anulēt ierakstu apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieku reģistrā, Finanšu un kapitāla tirgus komisija pirms ieraksta anulēšanas ir tiesīga īstenot vienu vai vairākas šādas darbības:

1) brīdināt apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieku un noteikt saprātīgu termiņu pārkāpumu novēršanai;

2) noteikt saprātīgus ierobežojumus apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieka darbībai."

6. 12.pantā:

papildināt pantu ar 1.¹ daļu šādā redakcijā:

"(1¹) Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieks ir tiesīgs izvēlēties citu šā panta pirmajā daļā minētajai civiltiesiskās atbildības apdrošināšanai pielīdzināmu kredītiestādes izdotu garantiju attiecībā uz atbildību, kas rodas sakarā ar zaudējumiem profesionālās darbības kļūdas vai profesionālas nolaidības dēļ. Uz kredītiestādes izdotu garantiju attiecināmas šā panta otrajā daļā minētās prasības.";

aizstāt otrajā daļā skaitli "1 680 300" ar skaitli "1 875 927" un skaitli "1 120 200" - ar skaitli "1 250 618";

izteikt 2.¹ daļu šādā redakcijā:

"(2¹) Šā panta otrajā daļā noteiktais civiltiesiskās atbildības un kredītiestādes izdotās garantijas minimālais limits gadā un vienam apdrošināšanas gadījumam tiek pārskatīts ik pēc pieciem gadiem, sākot ar 2013.gadu. Civiltiesiskās atbildības minimālais limits gadā un vienam apdrošināšanas gadījumam tiek indeksēts par lielumu, kurš saskaņā ar statistikas biroja Eurostat sniegto informāciju atbilst patēriņa cenu indeksa procentuālajām izmaiņām, kas notikušas laikposmā no iepriekšējās pārskatīšanas dienas līdz kārtējās pārskatīšanas dienai, noapaļojot uz augšu līdz tuvākajiem veseliem euro.";

papildināt pantu ar 4.¹ daļu šādā redakcijā:

"(4¹) Finanšu un kapitāla tirgus komisija nosaka prasības apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieka nodrošinājumam pašriska saistības izpildei.";

izslēgt septītajā daļā vārdus "un visiem apdrošināšanas līguma grozījumiem, kuri saistīti ar šā likuma prasību izpildi".

7. Izteikt 12.¹ panta otro daļu šādā redakcijā:

"(2) Ja nedalībvalsts apdrošināšanas brokera filiāle vēlas nodarboties ar apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpniecību Latvijas Republikā, tā šā panta pirmajā daļā minēto naudas summu nogulda kā drošības naudu Latvijas Republikā reģistrētā kredītiestādē. Noguldījumam jābūt brīvi pieejamam, tas nevar būt apgrūtināts, un tā pārvietošana iespējama tikai ar Finanšu un kapitāla tirgus komisijas atļauju.";

papildināt pantu ar trešo daļu šādā redakcijā:

"(3) Ja nedalībvalsts, kura ir pievienojusies Ekonomiskās sadarbības un attīstības organizācijai, apdrošināšanas brokera filiāle vēlas nodarboties ar apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpniecību Latvijas Republikā, tā ne mazāk kā 25 procentus no šā panta pirmajā daļā minētās naudas summas nogulda kā drošības naudu Latvijas Republikā reģistrētā kredītiestādē. Noguldījumam jābūt brīvi pieejamam, tas nevar būt apgrūtināts, un tā pārvietošana iespējama tikai ar Finanšu un kapitāla tirgus komisijas atļauju."

8. Papildināt 15.pantu ar 1.¹ daļu šādā redakcijā:

"(1¹) Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieks kredītiestādē atvērtajā atsevišķajā naudas kontā turētos klientu līdzekļus izmanto vienīgi šā likuma 28.pantā noteikto maksājumu veikšanai, kā arī lai veiktu komisijas maksājumus par atsevišķajā naudas kontā saņemtajām apdrošināšanas un pārapdrošināšanas prēmijām."

9. Papildināt 19.pantu ar vārdiem "Finanšu instrumentu tirgus likumā noteiktajā kārtībā".

10. 19.¹ pantā:

aizstāt skaitli un vārdu "15.maijā" ar vārdiem "piektā kalendāra mēneša piecpadsmitajā datumā";

papildināt pantu ar otro daļu šādā redakcijā:

"(2) Apdrošināšanas brokeris, kuram ir pienākums iesniegt konsolidēto gada pārskatu, nodrošina, lai konsolidētais gada pārskats pēc tā apstiprināšanas tiktu publiskots ne vēlāk kā pārskata gadam sekojošā gada astotā kalendāra mēneša piecpadsmitajā datumā. Apdrošināšanas brokeris konsolidēto gada pārskatu var publiskot savā mājaslapā internetā vai informācijas publiskošanai izvēlēties citu piemērotu informācijas nesēju vai vietu.";

uzskatīt līdzšinējo tekstu par panta pirmo daļu.

11. Papildināt 21.panta pirmo daļu ar 4.punktu šādā redakcijā:

"4) sniedzamais apdrošināšanas pakalpojums atbilstoši apdrošināšanas sabiedrību un to uzraudzību regulējošos normatīvajos aktos noteiktajam apdrošināšanas veidam."

12. 29.pantā:

papildināt pirmās daļas pirmo teikumu ar vārdiem "kurā noteikta sūdzību izskatīšanas kārtība, paredzot sūdzībās norādīto faktu pārbaudi un iespējamā interešu konflikta novēršanu sūdzību izskatīšanā. Sūdzību izskatīšanas procedūru apstiprina apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieka izpildinstitūcija.";

papildināt otro daļu pēc vārdiem "ir pienākums sniegt" ar vārdu "pamatotu";

papildināt trešo daļu ar vārdiem "norādot termiņa beigu datumu";

papildināt pantu ar ceturto un piekto daļu šādā redakcijā:

"(4) Ja apdrošināšanas starpnieks saņem sūdzību par citu tirgus dalībnieku, bet nav tiesīgs izskatīt to, šis apdrošināšanas starpnieks piecu darbdienu laikā no sūdzības saņemšanas dienas pārsūta to attiecīgajam tirgus dalībniekam un informē par to klientu.

(5) Finanšu un kapitāla tirgus komisija nosaka par apdrošināšanas starpniekiem saņemto sūdzību izskatīšanas un analīzes veikšanas kārtību un kārtību, kādā notiek informācijas apmaiņa par saņemtajām sūdzībām, kā arī nosaka saņemto sūdzību un sniegto atbilžu reģistra kārtošanas prasības."

13. Papildināt VI nodaļas nosaukumu pēc vārdiem "starpniecību dalībvalstīs" ar vārdiem "un nedalībvalstīs".

14. Papildināt likumu ar 35.¹ un 35.² pantu šādā redakcijā:

"35.¹ pants. Nedalībvalsts apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieka filiāle nav tiesīga sniegt pakalpojumus dalībvalstīs, ievērojot pakalpojumu sniegšanas brīvības principu.

35.² pants. (1) Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieks, kurš vēlas atvērt filiāli nedalībvalstī, par savu nodomu rakstveidā paziņo Finanšu un kapitāla tirgus komisijai.

(2) Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieks, lai atvērtu filiāli nedalībvalstī, Finanšu un kapitāla tirgus komisijai paziņo:

1) nedalībvalsti, kurā apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieks vēlas atvērt filiāli;

2) paredzēto pakalpojumu aprakstu;

3) apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieka filiāles adresi nedalībvalstī (adresi, kas izmantojama informācijas nosūtīšanai un saņemšanai);

4) informāciju par apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieka filiāles vadītāju, lai pārliecinātos, ka tas atbilst šā likuma 32.panta trešajā daļā noteiktajam;

5) apdrošināšanas komersanta vai nedalībvalsts apdrošinātāja filiāles (kuras vārdā un interesēs vēlas darboties apdrošināšanas aģents vai piesaistītais apdrošināšanas aģents) firmu, reģistrācijas numuru, juridisko adresi, tālruņa (telefaksa) numuru un elektroniskā pasta adresi.

(3) Finanšu un kapitāla tirgus komisija 30 dienu laikā pēc visas nepieciešamās šā panta otrajā daļā minētās informācijas saņemšanas to izskata.

(4) Finanšu un kapitāla tirgus komisija pieņem lēmumu par atteikumu atvērt filiāli nedalībvalstī, ja:

1) apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieka finansiālais stāvoklis nav stabils;

2) filiāles vadītājs neatbilst šā likuma 32.panta trešajā daļā noteiktajam;

3) apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieks ir pārkāpis šā likuma prasības.

(5) Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieks, kurš saņēmis Finanšu un kapitāla tirgus komisijas atļauju atvērt filiāli nedalībvalstī, nekavējoties informē Finanšu un kapitāla tirgus komisiju par visām turpmākajām izmaiņām šā panta otrajā daļā sniegtajā informācijā."

15. 37.pantā:

papildināt pantu ar otro, trešo, ceturto, piekto, sesto, septīto un astoto daļu šādā redakcijā:

"(2) Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieks un nedalībvalsts apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieka filiāle maksā Finanšu un kapitāla tirgus komisijai:

1) par reģistrācijai apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieku reģistrā iesniegto dokumentu izskatīšanu - 250 euro;

2) par reģistrācijai iesniegto šā likuma 10.panta pirmās daļas 6., 7., 8., 9., 10. un 11.punktā minēto procedūru grozījumu izskatīšanu - 40 euro.

(3) Citas dalībvalsts apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieka filiāle pirms darbības uzsākšanas Latvijas Republikā maksā Finanšu un kapitāla tirgus komisijai tās darbības finansēšanai 250 euro.

(4) Apdrošināšanas brokeris, citas dalībvalsts apdrošināšanas brokera filiāle un nedalībvalsts apdrošināšanas brokera filiāle Finanšu un kapitāla tirgus komisijas darbības finansēšanai maksā līdz 0,7 procentiem (ieskaitot) no ceturksnī saņemtajām komisijām, bet ne mazāk par 150 euro gadā un ne vairāk kā 1000 euro gadā.

(5) Finanšu un kapitāla tirgus komisija izdod normatīvos noteikumus par šā panta ceturtajā daļā minētā maksājuma aprēķināšanas, samaksas veikšanas un pārskatu iesniegšanas kārtību.

(6) Šā panta ceturtajā daļā minēto maksājumu veic reizi ceturksnī līdz ceturksnim sekojošā mēneša trīsdesmitajam datumam.

(7) Par šā panta ceturtajā daļā minētā maksājuma nokavētu pārskaitījumu vai pārskaitījumu nepilnā apmērā aprēķina nokavējuma naudu par katru nokavēto maksājuma dienu 0,05 procentu apmērā no nesamaksātās summas.

(8) Šajā pantā minētos maksājumus ieskaita Finanšu un kapitāla tirgus komisijas kontā Latvijas Bankā.";

uzskatīt līdzšinējo tekstu par panta pirmo daļu.

16. Papildināt likumu ar 37.¹ pantu šādā redakcijā:

"37.¹ pants. Finanšu un kapitāla tirgus komisija ir tiesīga uzraudzības vajadzībām pieprasīt pārskatus no apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpniekiem, nedalībvalsts apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieku filiālēm un citas dalībvalsts apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieku filiālēm par to darbību, nosakot šo pārskatu formu, saturu un iesniegšanas termiņu."

17. Aizstāt 41.panta pirmajā daļā vārdus "novērš konstatētos šā likuma pārkāpumus un veic nepieciešamos pasākumus šādu pārkāpumu novēršanai" ar vārdiem "veic nepieciešamos pasākumus, lai novērstu konstatētos šā likuma, pamatojoties uz šo likumu izdotu normatīvo aktu, Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas likuma vai Eiropas Savienības institūciju izdotu tieši piemērojamo tiesību aktu pārkāpumus apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpniecības jomā".

18. 45.pantā:

papildināt pirmo daļu pēc skaitļa un vārda "12.panta" ar vārdiem "trešās un";

aizstāt pirmajā un otrajā daļā vārdus "Finanšu un kapitāla tirgus komisija uzliek" ar vārdiem "Finanšu un kapitāla tirgus komisija ir tiesīga uzlikt".

19. Papildināt pārejas noteikumus ar 14., 15., 16., 17., 18. un 19.punktu šādā redakcijā:

"14. Lai nodrošinātu, ka tiek izpildītas šā likuma 12.panta otrās daļas prasības par civiltiesiskās atbildības minimālo limitu - ne mazāku par 1 875 927 euro gadā, bet vienam apdrošināšanas gadījumam - ne mazāku par 1 250 618 euro, apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieks viena mēneša laikā no šīs prasības spēkā stāšanās dienas iesniedz Finanšu un kapitāla tirgus komisijai civiltiesiskās atbildības apdrošināšanas līgumu, kurā izdarīti atbilstoši grozījumi, vai kredītiestādes izdotu garantiju.

15. Šā likuma 37.panta ceturtajā daļā noteiktos maksājumus Finanšu un kapitāla tirgus komisijas finansēšanai apdrošināšanas brokeris, citas dalībvalsts apdrošināšanas brokera filiāle un nedalībvalsts apdrošināšanas brokera filiāle veic par periodu, kas sākas ar 2016.gada 1.janvāri.

16. Šā likuma 9.panta pirmās daļas 6.punktā noteikto informāciju apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieks vai apdrošināšanas komersants par apdrošināšanas starpnieku iesniedz Finanšu un kapitāla tirgus komisijai līdz 2015.gada 31.decembrim.

17. Šā likuma 10.panta pirmās daļas 6.punktā noteikto procedūru un 10.panta pirmās daļas 11.punktā noteikto organizatorisko struktūru apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieks iesniedz Finanšu un kapitāla tirgus komisijai līdz 2015.gada 31.decembrim.

18. Apdrošināšanas komersants un nedalībvalsts apdrošinātāja filiāle šā likuma 21.panta pirmās daļas 4.punktā noteiktās prasības par ziņu ierakstīšanu piesaistīto apdrošināšanas aģentu reģistrā ievērošanu nodrošina līdz 2015.gada 31.decembrim.

19. Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieks nodrošina sūdzību izskatīšanas procedūru atbilstoši šā likuma 29.pantā noteiktajām prasībām un iesniedz nepieciešamos procedūras grozījumus Finanšu un kapitāla tirgus komisijai līdz 2015.gada 31.decembrim. Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieks maksā Finanšu un kapitāla tirgus komisijai maksu par sūdzību izskatīšanas procedūras grozījumu izskatīšanu šā likuma 37.panta otrās daļas 2.punktā noteiktajā apmērā, ja grozījumi tiek iesniegti pēc 2015.gada 31.decembra."

Likums Saeimā pieņemts 2015.gada 18.jūnijā.

Valsts prezidents A.Bērziņš

Rīgā 2015.gada 2.jūlijā